金融界又暴雷了！这一次超200万的会员被割了韭菜！
6月26日，被吹得爆火的鑫慷嘉直接宣布崩盘！曾经在市场上打着高回报、官方背书、风险小的旗号，吸引了不少中年老年的投资者。
而实际上，这个打着投资黄金、石油的平台，实则就是一个巨大的“庞氏骗局”，并且其本质与传销相似，就在彻底崩盘前，创始人们一一跑路，还带走高达上百亿的投资款！
投资者们是如何一步步被吸引的呢？
高收益承诺与国际背书鑫慷嘉从成立伊始便采取理念包装，打出高收益、低风险、国际交易所合作等几大卖点，标榜自身为“中东最大黄金期货交易所中国分站”，深受中老年投资者关注和追捧。
展开剩余86%平台成立过程中，法人、企业注册地多次变更，实际控制方始终处于幕后，多个投资说明会上，出现疑似“中东富豪”“权威企业领导”等签约画面，为平台赋予了更多光环。
相关视觉材料和平台宣传片，被广泛分发至各类投资交流群，使不少投资者对其安全性和潜力形成认同。
然而从2024年底起，不少权威部门对其进行调查与风险提示，多地警方通报揭示鑫慷嘉伪造合作背景、扰乱金融秩序的事实，强调平台所谓国际权威合作均无真实基础。
公开资料显示，迪拜黄金与商品交易所曾多次发表声明，否认与该平台存在业务往来，中国相关央企，同样否定与鑫慷嘉之间有深度合作。
“拉人头”结构屡禁不止鑫慷嘉的扩张策略，大量依赖于“传销式”组织结构，全国范围被划分为多个大区，内部采用“司令员-军长-旅长”等军事化头衔和军阶体系，鼓励会员拉新升级，发展下线。
团队长根据拉人数量，可获得提成与物质奖励，例如高额现金返利、购车奖励等内容。调查表明，奖励车辆等经常为短期租赁，只在宣传场合出现。
奖金分配结构非常清晰：拉新数量和投资金额，直接决定团队头衔与奖金分配比率，然而真正的收益只在极少数操盘者中流转。
云南、江西等地“团队”人数动辄上万，某些区域会员数已达数十万人。这种以人带人、发展下线为主要方式的增长路径，本质上是金字塔型的资金流转结构。
相关行为已触及传销、非法集资的法律红线，四川、江西、广东等地监管部门，先后发布风险警示通告，明确鑫慷嘉具备资金盘、传销组织特征，提醒群众切勿陷入其投资陷阱。
提现变难陷阱显现鑫慷嘉在后期运营过程中，不断提高投资门槛和用户资金流转成本，初期提现只需支付5%的手续费，至2025年初时已上升至10%。
平台同时制定“信用分”规则，提现申请只有满足所谓信用评定才能通过，提现过程中排队审核现象频发，实际到账比例极低，某些地区成功提现率甚至不足一成。
据连续观测，2025年前四个月，平台频繁出现结算障碍和数据异动，不仅提现排队周期拉长，还有投资者反映后台数据显示异常。
与此同时，平台密集推出“充值返豪车”“参与抽大奖”等限时营销活动，持续刺激用户加大投入，吸引更多新资金以保证表面活跃。
实际操作中，新进资金优先被用于偿付早期投资者，一旦新用户增长放缓，平台兑付压力陡增，系统随即开始崩溃。
官方警示与监管跟进围绕鑫慷嘉暴雷，地方公安、市场监管、金融办等部门先后介入，内蒙古、广东、四川、江西等地，对鑫慷嘉涉嫌非法集资、传销、虚假交易行为进行立案和风险提示。
四川宜宾、贵州等地政府部门，专门就其涉嫌违法金融活动公开通报，各地相继冻结资金、查封相关办公场所。
案件调查过程中，多地公安系统公布数据称，仅去年下半年，鑫慷嘉吸收资金流动达上百亿元规模，为跨省区网络资金盘典型案例。
贵州等地查明部分被划走资金，已通过混币器转至境外，参与投资的部分成员自发组织维权，但由于资金盘结构的特殊与主犯外逃，绝大多数资金难以追回。
从“财富梦”到现实损失暴雷发生后，海量投资者面临无法提现、家庭资金链断裂等严重后果，部分投资者本就是在家长辈、身边熟人的重复推动下跟进，形成“熟人链式”投资网络。
早期部分获利者不断晒出提现成功截图，作为“样板”鼓动更多人进场。平台崩溃后，不少维权群成员反映深陷两难：既有投资亏损压力，又因荐股牵连亲友、面对复杂的人际难题。
网络流传中，出现了“实控人已在国外”的截图和留言，疑似实控人对投资者进行嘲讽，“财富和智商匹配”的观点，进一步激发了用户间的焦虑感。
警方面向投资者通告，提醒保留交易、转账等相关证据，切勿向新的“资金回流承诺”投入额外费用，以免二次损失。
有关部门公布信息称，被骗投资者中，有相当比例为中老年人、小微企业主及自由职业者，部分家庭因资金被套面临现金流断裂、多年积蓄付诸东流。
监管与风险意识同步提升鑫慷嘉一案浓缩了当前，在线理财领域的核心问题：过度追逐高收益、缺乏专业判断，自媒体环境中，大量虚假投资案例推波助澜，部分人士出于侥幸心态选择冒险。
针对这类资金盘平台，国家已明令禁止以虚假理财、非法吸储等名义搭建网络资金池。随着监管升级，专项打击行动不断推进，金融环境逐步净化，但类骗局项目仍可能借新技术、海外通道不断翻新重现。
案例为投资者敲响警钟，提示任何“高收益、零风险、权威背书”的投资模式都应高度警惕；对于金融主体资质、业务真实情况应进行多方核查。
信息来源于：湖南金融 2025年6月3日 关于“风险提示”的报道 信息来源于：赣州电视台 2025年6月18日 关于““DGCX鑫慷嘉数据”投资，有风险!”的报道发布于：河南省线上股票配资门户提示：文章来自网络，不代表本站观点。
